翁国斌：科技赋能金融助推资本市场数字化发星空体育app下载展——福建证券期货行业持续探索推进金融科技化

　　近年来，福建证券期货行业深入贯彻落实习网络强国、数字中国战略思想，充分发扬爱拼会赢、敢闯敢试的精神，在中国证监会指导下，积极探索推进资本市场科技化数字化智能化，推动《证券期货业科技发展“十四五”规划》在福建落实落地。

　　2021年，中国证监会福建监管局牵头，成立福建省证券期货业金融科技专业委员会，福建证券期货行业机构和信息技术系统服务机构以此为平台，大力开展共享交流合作，探索资本市场科技创新和前沿技术应用研究，取得了良好的应用成果。

　　私募基金行业合同签署主要由基金管理人等募集机构主导，实践中由于基金管理人、托管人和投资者三方通常难以在同一时空下完成合同签署，纸质合同形式下存在拟签署的合同条款被篡改、投资者名义被冒用、投资者否认合同真实性等风险。实践中，私募基金签署合同环节出现较多的风险案例，给资本市场的健康发展带来了一定的不利影响。

　　加强私募基金缔约管理，防范纸质基金合同签署环节的风险，是私募基金托管机构履行受托职责、保护投资者利益、助力私募行业健康发展的重要着力点。兴业证券结合受托管理经验，研发了基于区块链的基金法律文件核验程序，围绕“谁签了合同”“签了什么合同”“缔约过程如何有效保存”3个风险控制要素，依托资产托管业务管理平台、微信小程序应用端、区块链中台和交易所行业链等4个系统的协同联动，将合同签署过程中的实名认证、内容验证、签署确认等重要环节数字化，同时将关键信息上载至金融行业区块链存证，确保各方均无法对信息进行篡改，实现线下合同签署与线上信息存证相结合，需要时还可利用区块链上的相关信息还原缔约场景，为争议解决提供证据支持，有效解决私募基金缔约过程中三方当事人信息不对称等行业痛点难点问题。同时，缔约环节的数字化控制措施能够督促募集机构进一步规范基金募集活动，并反过来为其规范募集增信，增加投资者对私募基金的信任感。从行业长远健康发展的角度，该项目的推广应用符合私募基金各参与主体的共同利益。此外，证券公司托管的私募基金若采用该模式缔约，将在交易所区块链中留存私募基金行业整体的签约信息和数据，通过动态大数据分析，监管部门可实时获悉私募基金行业动态，进而做出相关预判，防范化解私募基金缔约风险。

　　目前，该程序得到了市场上大部分管理人的积极反馈和认可，1000余个私募产品通过该程序实现了线下签约信息的数字化星空体育app下载，上载至金融行业区块链存证。

　　福建证券期货行业机构和信息技术系统服务机构积极响应国家建设“数字中国”的总体号召，深入开展金融科技自主研发，为资本市场信息技术实现安全可控提供技术支持。

　　顶点软件推出基于自主研发的“飞驰”内存数据库HyperDB和分布式架构的新一代核心交易系统。在交易体系、技术平台、业务体系上引入诸多行业变革性创新，运用云计算资源动态分配、弹性伸缩的优势，采用了分布式、蜂窝化、微服务化、多活、灰度升级等创新理念和技术，与硬星空体育app下载件平台、操作系统适配上均实现了去IOE或自研的要求，在整体技术上实现了自主可控，达到系统基础核心IT技术信创化、知识产权自主化，打破了证券核心交易系统对国外商用数据库以及特定硬件平台的依赖，在实现去“O”化核心技术自主可控上迈出了重要一步。该系统已经在东吴证券、东海证券、华宝证券、国融证券等机构顺利上线，目前运行稳定。

　　长期以来，证券期货行业信息系统安全管理与运营普遍存在安全态势感知难、安全风险整改成本高、安全规模化管理难等难题，福建证券期货行业机构积极就此深入研究，努力通过技术创新改进安全管理，如探索运用低代码与可视化技术，将WAF、威胁情报、堡垒机、流量威胁分析、漏洞检测、防病毒、防火墙等安全基础设施全面纳入管星空体育app下载理，收集分散的安全信息进行集中分析和综合展示，提高安全风险监测和预判预警能力，形成整体安全态势感知星空体育app下载系统，建立事件高效协同响应机制，全面提高安全运营管理水平。

　　兴业证券基于开源组件自主研发网络安全态势感知平台——安全运营集中管理平台。该平台以人员、技术、流程的关联系统为主线，建立多维度安全分析场景、安全预警模型和可视化指标体系，实现了重要资产安全态势感知全覆盖、漏洞管理闭环、全流程安全运营管理，并能集成企业已建设的安全管控设备，兼容企业“旧”能力，低代码扩展“新”能力。该平台通过驱动关键流程、关键步骤高效运转，降低时间和人力成本，实现安全运营流程的规范化、标准化和自动化，有效提升安全态势整体感知和事件协同响应能力，满足网络安全动态性、持续性和整体性的管理要求，减少信息系统安全隐患。该项目作为网络安全态势感知平台建设的有益探索，获得了行业广泛认可。

　　回望过去，福建证券期货行业默默耕耘，在金融科技化进程中取得了可喜成绩，为资本市场数字化发展贡献了力量，展望未来，福建证监局将继续坚持科技引领的发展原则，在中国证监会的正确领导下，带领辖区证券期货行业机构深入开展前沿科技在行业的应用探索，不断扩大创新成果，推动探索金融科技和监管科技关键技术，促进形成创新驱动发展、行业数字化转型升级的良好示范效应，谱写资本市场建设新华章。